Pro správné lidi nabízíme rozvoj, smysl i podíl na firmě

Už 5 let úspěšně vede bankovní a poradenskou pobočku v Českém Brodě. Klára Dvořáková, obchodní ředitelka pobočky Partners Banky, říká, že úspěšní poradci mají cit pro potřeby klientů a chuť na sobě pracovat. Jsou motivovaní a rádi přijímají výzvy.     

Představte, jaké služby Partners Banka lidem nabízí a v jakých regionech působí?

Partners Banka je první poradenská banka v České republice (a vlastně i v Evropě). Jako první spojujeme nezávislé poradenství a bankovnictví na jednom místě v rámci jedné finanční skupiny. Naší DNA je ale především nezávislé poradenství – klientům nabízíme finanční produkty napříč trhem, ať už se jedná o hypotéky, pojištění, spoření, nebo investice. Nejsme závislí na jedné značce, proto umíme každému klientovi najít takové řešení, které přesně vystihuje jeho požadavky i možnosti. Naším cílem je, aby každý klient měl svého poradce, se kterým dlouhodobě spolupracuje na tvorbě majetku a finanční spokojenosti. Bankovní služby – běžný účet, systém spořicích účtů a transparentně i rozumně nastavené úvěry – mu pak pomáhají udržet si systém ve svých financích tak, aby mu jejich správa dělala radost, měl v nich přehled a kdykoliv přístup. Proto všechny smlouvy, ať už jsou od kteréhokoli obchodního partnera, může vidět v jedné jediné aplikaci Partners. Klienti s naší bankou tedy mohou komunikovat zcela online díky moderní mobilní aplikaci, přes call centrum anebo pokud chtějí osobní kontakt s poradcem, mohou zavítat na některou z bezmála 180 poboček po celé zemi.  

Partners si zakládají na komplexním finančním plánování. Jak vypadá vaše práce s klientem od prvního setkání až po dlouhodobou spolupráci?

První setkání je vždy nezávazná schůzka pro obě strany. Klientovi představíme naše služby 
 a důvody, proč se vyplatí s námi spolupracovat. Naší filozofií je vést klienty k bohatství, klidné a zajištěné budoucnosti. Probereme, co pro klienta můžeme udělat ve čtyřech klíčových oblastech: ochrana příjmů a majetku, vlastní bydlení, životní plány a investiční cíle. Nakonec se věnujeme i rentě. Definujeme klientovy priority, sepíšeme finanční bilanci (příjmy a výdaje), úspory a majetek. Domluvíme se, jaké oblasti budeme řešit v rámci finančního plánu a dokdy ho připravíme.
Následně klientovi vytvoříme finanční plán na míru (strategické kroky + návrh produktového řešení) a na další schůzce mu jej představíme. Domluvíme se na finální podobě a realizaci. Pomůžeme klientovi nastavit bankovní služby – systém osobních a spořicích účtů tak, aby měl přehled o svých platbách, ročních i měsíčních výdajích a tvořil si rezervy i úspory na požitky.
Po třech měsících následuje kontrolní servis, abychom si ověřili, že je vše v pořádku a nastavení vyhovuje, případně děláme úpravy. Po roce máme první servisní schůzku a poté plánujeme setkání vždy za 1 až 2 roky, dle potřeb klienta. Mezitím jsme mu samozřejmě k dispozici na e-mailu a telefonu. Pokud řeší dílčí produkty – jako například pojištění auta, nemovitost, úvěr či hypotéku, řeší to vždy se specialistou na danou oblast.

Finanční poradenství je o hledání řešení různých životních situací klientů – od hypotéky až po zajištění na stáří. Která témata aktuálně převládají?

Není možné vybrat jen jedno téma, které by u klientů převažovalo, řešíme s nimi prakticky všechna témata. Co se týká produktového řešení, hodně se zvedl segment hypoték, který v letech 2021 a 2022 prakticky stagnoval. Zdá se, jako by všichni chtěli honem rychle koupit nemovitost (ať už vlastní, nebo na investici), dokud je to alespoň relativně dostupné. Důvodem je strach z dalšího růstu cen nemovitostí, který se opravdu dá očekávat.

Finanční poradenství stojí na odbornosti i důvěře. Jak vzděláváte sebe i svůj tým, abyste klientům garantovali kvalitní služby? 

Všichni poradci Partners musí splnit všech 5 povinných certifikací ČNB (nováčci do půl roku 3 zásadní a další 2 do roka) – investice, životní pojištění, penze, úvěry a neživotní pojištění. Někteří poradci mají i nadstavbové kurzy PFP či EFA. Každý nováček má svého garanta, dokud nemá potřebné certifikace (případně i déle, pokud je třeba). V rámci celé skupiny Partners máme navíc analytiky a specialisty na dané oblasti. Tyto certifikace je nutné jednou ročně aktualizovat.
Zároveň máme na všechny oblasti interní školení, kde se účastníme kurzů dle seniority. Nováčci mají centrální zaškolení a skládají zkoušky certifikace a supervize 1 (finanční analýza – první schůzka) a supervize 2 (tvorba a prezentace finančního plánu). Následně nastupují na Consultant akademii, která prohlubuje znalosti ve všech oblastech. Dále máme manažerské programy pro osobní i profesní rozvoj manažerů a přednášky zaměřené na osobnostní rozvoj určené všem skupinám na kvartálních konferencích. Manažeři se účastní také interních školení s certifikací: Budoucí vedoucí, přípravka pro otevření VIP kanceláře a pro bankovní pobočky. Doplnila bych, že tento obor je hodně i o koučinku, mentoringu a psychologii.

Když hledáte do týmu nové finanční poradce, jaké důležité předpoklady, přístup a dovednosti by měli uchazeči splňovat?    

Úspěšní uchazeči jsou u nás lidé, kteří mají skutečně chuť na sobě pracovat a něco budovat - ať už klientské kmeny anebo celé pobočky. Musí mít cit pro klientský servis, být houževnatí, zvládat fakt, že práce není „nikdy hotová“, dodržovat termíny a mít skutečnou zodpovědnost za svou práci.

Jaké zázemí, podporu a možnosti růstu nabízíte svým spolupracovníkům? Co přispívá k tomu, že lidé u vás zůstávají dlouhodobě?

Klíčem k dlouhodobosti je jednoznačně neustálá inovace ve firmě a posouvání celého finančního trhu moderním směrem. Udáváme trendy, což v našich lidech buduje hrdost na naši skupinu. Každý poradce se může podílet na tvorbě čehokoliv, jeho hlas je relevantní a je váženou osobou.
Dále nemáme jen jednorázové provize za sjednání smlouvy, ale máme provize vyplácené průběžně za péči o klienty, pokud jsou s námi dlouhodobě a mají od nás pravidelný servis. Tím je zajištěná nejen spokojenost klienta, ale i neustálý růst odměny poradce (efekt sněhové koule). Máme také celou řadu benefitů, hlavně cesty do zahraničí, možnosti kariérního a osobnostního rozvoje s nejlepšími kouči z České republiky, a především se můžeme majetkově podílet na firmě Partners, Partners Bance i dalších dceřiných společnostech, mezi které patří pojišťovna Simplea, penzijní společnost Rentea, Partners IS, Partners Securities. Sami jsme tedy akcionáři a spolumajitelé a záleží nám tedy na tom, jak se firmám daří.
Noví spolupracovníci mají možnost se toho všeho stát součástí. Jsme největší poradenská společnost v Česku, máme vlastní banku, rosteme, expandujeme do zahraničí a udáváme trendy. Navíc se noví kolegové mohou podílet na tvorbě firmy nápady či majetkově. Na pobočkách Partners Banky často panuje rodinná atmosféra – fungujeme franšízovým modelem čili na pobočku si zaměstnance vybírá přímo majitel, který má určitou autonomii. Ten svůj tým rozvíjí a posouvá tak, aby se dařilo nejen pobočce, ale i jednotlivcům. Klademe velký důraz na kvalitu a odbornost. Na pobočkách se dá vyprofilovat i kariéra: poradce (obchodník), manažer či specialista například na úvěry nebo neživotní pojištění.